Услуги банков по доверительному управлению собственными капиталами существуют для того, чтобы клиенты имели возможность увеличить свои активы, вложив средства в инструменты на фондовых рынках. К тому же, не нужно каждый день отслеживать котировки и уровни акций, а также анализировать рыночную ситуацию и другие параметры экономики.

Преимущества и сущность доверительного управления

Доверительное управление деньгами в банке - это система взаимоотношений, которая предоставляет собой передачу активов вкладчика управляющему для получения прибыли.

Активы передаются доверительному управляющему во временное распоряжение на условиях, что вкладчику будет выплачиваться вознаграждение, оговоренное заранее в трастовом контракте.

Во время передачи в управление имущества, право собственности не меняется на него.

К преимуществам доверительного управления относится:

- финансовое удобство и эффективность управления доходностью и рисками;

- высокий уровень доходности;

- можно диверсифицировать стратегии управления, активы и участия в больших сделках;

- возможность вывести свои капиталы в любое время.

Схема доверительного управления в банке

Банковские организации и банки предоставляют клиентам услуги по доверительному управлению в соответствии с правовыми актами и законодательством страны, имея соответствующую лицензию.

Для заключения персонального управления, между инвестором и банком подписывается соглашение о доверительном управлении. В нем отражается инвестиционная стратегия, а также оговариваются допустимые к применению финансовые инструменты с ограничениями по управлению.

?нвестором на счет для доверительного управления вносятся средства. Во время передачи ценных бумаг должен быть выполнен их перевод клиентом в депозитарий банка на счет депо.

Работники банка осуществляют финансовые и торговые операции с имуществом, полученным под управление. Периодически банк должен предоставлять для инвестора отчет о всех выполненных операциях вместе с текущей доходностью.

Во время действия соглашения, клиент в любое время может потребовать возврата своих ценных бумаг и денежных средств (частичное или полное), а также увеличить размер активов дополнительным внесением.

Величина вознаграждения, которое получает банк за управление активами, будет зависеть от доходов клиента. Так, как и в других способах инвестирования, здесь также присутствует незначительная вероятность потерь.

Управляющая компания не предоставляет гарантий получения прибыли от вложенных в управление средств. Хотя, возможные риски с лихвой перекрываются размерами полученных доходов, которые, к примеру, значительно превосходят прибыль от процентов по банковским депозитам.

Выполняемые банками операции

При доверительном управлении банки могут выполнять такие операции:

- посреднические услуги при первичном размещении и выпуске ценных бумаг, а также осуществление операций по страховании рисков;

- продажа или покупка ценных бумаг;

- расчеты по выполненным сделкам;

- выплата и начисление дивидендов;

- перерегистрация права собственности;

- консультационное и информационное обслуживание.

Услуги предоставляемые Сбербанком по доверительному управлению

Основной задачей Сбербанка является доходное распоряжение средствами, доверенными ему инвестором. Процесс управления выполняется благодаря специалистам, которые подтвердили личную компетентность специальными аттестатами с присвоенной квалификацией.

Объектами доверенного капитала для инвестирования считаются в 1-ую очередь облигации эмитентов страны (муниципальные, корпоративные, государственные), а также акции компаний и т.д. Портфель инвестиций формируется на основе финансового изучения различных вариантов ценных бумаг.

Предоставляющей Сбербанком услугой управления капиталами и активами могут воспользоваться как корпоративные, так и индивидуальные клиенты, а также страховые организации и пенсионные фонды.

Для каждого клиента, который доверил свои активы, банк предоставляет индивидуальный подход, обеспечивая для него персонального менеджера, с которым можно будет обсудить структуру портфеля (инвестиционного), срок договора, стратегию инвестирования и варианты вознаграждения.

Особенности доверительного управления в Альфабанке

Альфабанк, как и другие крупные банки имеет возможности и ресурсы, чтобы предоставлять своим клиентам доверительное управление их активами.

Применение разнообразных стратегий и методов управления капиталами дает возможность получать стабильный доход как на подъеме финансового рынка, так и на его спаде.

В банке используется многоуровневая система по контролю операций (инвестиционных), которая увеличивает эффективность услуги управления, а также минимизирует потенциальные риски.